更新時(shí)間：2021-05-20 01:14:16作者：admin2
我個(gè)人認(rèn)為：
第一、關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的基本概念。理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
第二、關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的工作內(nèi)容。在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)。
第三、關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的從業(yè)方向。
一是中央（人民）銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，這是金融業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
二是商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。
三是國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。
四是證券公司（含基金管理公司）、信托投資公司、金融控股集團(tuán)等風(fēng)險(xiǎn)性很大的金融公司。
五是四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司。
六是保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。社保基金管理中心或社保局。
七是上市（欲上市）股份公司證券部、財(cái)務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會(huì)秘書處等。
八是國家公務(wù)員序列的政府行政機(jī)構(gòu)如財(cái)政、審計(jì)、海關(guān)部門等；高等院校金融財(cái)政專業(yè)教師；研究機(jī)構(gòu)研究人員。
第四、以上內(nèi)容，引用于“百度百科”的“理財(cái)規(guī)劃師”詞條，在此，我謹(jǐn)向百度百科和該詞條的所有編輯者深深致敬，引用詞條僅用于答復(fù)提問，懇請(qǐng)諒解。如果提問者還想了解關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的更多內(nèi)容，請(qǐng)使用百度的搜索引擎查詢更多相關(guān)信息，方法是在百度的搜索引擎關(guān)鍵字段框內(nèi)輸入“理財(cái)規(guī)劃師”等關(guān)鍵字段即可。
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