更新時間：2025-09-18 15:36:07作者：佚名
本報記者周尚伃
最新消息，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院，也就是大家熟知的“高金”，和世界頂級的金融服務(wù)公司嘉信理財（Charles Schwab）聯(lián)手，推出了他們合著的第三份《中國居民金融知識水平調(diào)查報告》，這份報告也簡稱為“《報告》”。這項研究由雙方于2022年開始實施，通過六個主要方面來衡量中國民眾在金融領(lǐng)域的認知與操作能力，目的是持續(xù)監(jiān)測中國家庭在金融方面的能力變化，促進投資活動與市場環(huán)境相互促進，構(gòu)建健康的發(fā)展模式。
高金創(chuàng)院理事長屠光紹對報告第三年的成功問世表示祝賀，他提出：金融知識能力的增強是一個逐步、長遠、能夠持續(xù)發(fā)展的過程，它不僅有助于個人和家庭的資產(chǎn)穩(wěn)健，更能促進金融行業(yè)服務(wù)能力的全面進步。過去三年，我們高興地觀察到報告的內(nèi)容愈發(fā)充實、研究分析更加透徹、社會效應(yīng)日益顯著。希望這項研究能夠持續(xù)深入，切實推進，充分考慮當(dāng)前社會經(jīng)濟的具體狀況，明確居民金融認知能力在各個不同發(fā)展階段的特征及其關(guān)鍵作用。
過去三年的統(tǒng)計資料揭示，我國民眾參與金融事務(wù)的程度持續(xù)增強，而且參與金融活動頻率較高的受調(diào)查者，其金融知識水平通常也更為優(yōu)越。鑒于這一趨勢貝語網(wǎng)校，本年度的《報告》特別增加了對活躍股票交易者的考察，通過與國內(nèi)某領(lǐng)先證券公司合作，采用相同的金融知識問卷進行施測，隨后將調(diào)查數(shù)據(jù)同全國范圍內(nèi)的居民樣本進行對照研究。研究結(jié)果再一次證實了，金融知識水平與金融活動參與度在諸多方面形成相互促進的良性循環(huán)。
增強對金融知識的理解能夠促使人們做出更明智的財務(wù)決策，而實際操作經(jīng)驗的豐富則可以逐步增強處理復(fù)雜金融事務(wù)的水平。為此，必須根據(jù)不同人群的實際操作要求，提供個性化的金融知識培訓(xùn)，構(gòu)建全方位的民眾金融能力進步機制。項目主要負責(zé)人高金教授吳飛談到，針對金融交易頻繁且操作復(fù)雜的證券投資群體，應(yīng)當(dāng)強化對投資準(zhǔn)則、風(fēng)險與收益協(xié)調(diào)等理念的教育，同時加大風(fēng)險警示力度，以此協(xié)助他們防止過度投機行為的發(fā)生。
個人養(yǎng)老金體系開始普及，退休安排逐漸成為社會關(guān)注焦點。統(tǒng)計表明上海交大繼續(xù)教育學(xué)院，具備較強金融知識的人，在涉及養(yǎng)老的諸多方面都展現(xiàn)出更大的主動性。
財務(wù)安排有助于個人和家庭的資產(chǎn)穩(wěn)定，而為老年生活儲備資源通常是民眾重視財務(wù)安排的主要動機。今年相關(guān)調(diào)查數(shù)據(jù)反映出良好態(tài)勢上海交大繼續(xù)教育學(xué)院，不斷加強金融知識傳播能夠幫助民眾更好地實施以養(yǎng)老等長遠目標(biāo)為依據(jù)的財務(wù)安排和儲蓄行為。據(jù)此，相關(guān)領(lǐng)域應(yīng)當(dāng)首先關(guān)注青年及中年人的財務(wù)安排需求，并增強他們的規(guī)劃觀念。嘉信理財（上海）負責(zé)人Thomas Pixley于公開活動中談到，該公司盼望能同高金進一步拓展合作，以便為改善民眾財商、增強養(yǎng)老規(guī)劃等公共議題貢獻更多見解。
（編輯 郭之宸）